損害保険業界ノススメ:担当者を見極める！

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2008年03月12日

担当者を見極める！

４月、７月、１０月は各社大規模な異動があります。
保険代理店の立場からすると、どんな損サマン、営業マンが担当することになるのか、不安と期待が入り混じるのではないでしょうか。最近は、そんなこともないのかもしれませんが・・・みんな金太郎飴のようで。

「担当者には期待していない！」という声が一部の保険代理店からありそうですが、やはりこれも真実です。では、担当者としての損保社員は、保険代理店に言われっぱなしでいいのか。そんなことはありません。双方に言い分があると思います。
が、まずは、ぐっと我慢して、自分のスキル・能力を見直してみましょう。全てが満点とは言わないまでも、弱点を補えるような努力は大切です。管理人も努力したいと思いますが、管理人が考える、損保社員に求められるスキルを以下に列挙してみます。

マネジメントスキル　
　・部下指導力
　・率先垂範力
　・顧客情報管理力
　・戦略・計画立案力
　・計画遂行力
　・進捗管理力
　・時間管理能力
　・健康管理能力

提案力
　・情報収集力
　・顧客（相手）ニーズ把握力
　・企画書作成能力
　・プレゼン能力
　・与信判断力
　・応酬話法力
　・交渉力
　・謝絶交渉力
　・クロージング力

基本処理能力
　・商品説明力
　・見積もり処理能力
　・社内決裁のための情報収集力
　・契約計上処理能力
　・事故対応力
　・パソコンスキル

専門知識
　・マーケティング理論
　・保険商品知識
　・税務・会計
　・財務知識
　・関連法令
　・金融法務
　・業界知識
　・他業界知識

基本知識
　・社内業務ルール
　・ビジネスマナー

これら全てをマスターするには、時間と経験が必要でしょうが、闇雲に努力するのと、自分にかけていることを認識して努力するのとでは、雲泥の差が出るのではないでしょうか。まずは、自分のスキルを高めることが大切ですね。

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この記事へのコメント

1. Posted by 保険家経営者 2008年03月12日 20:31

いつも記事の更新を楽しみに拝読しています。
管理人さんの言われるとおり、担当者が『金太郎飴』化している現況は、私も代理店という立場で感じています。
だからこそ損保担当者には『人間力』を期待したいかなぁ～。人として尊敬でき、人として好感が持て、人として仕事をしていて楽しい、みたいな。
その上で、高いスキルを身に付けている人なら、最高ですね。けど、逆も然り。代理店も…、ですね。。。

＞保険家経営者さん
コメント有難うございます。
人間力は大切ですよね。
それを保険家経営者さんから教わったような気がしますが。

ｂｙ管理人

2. Posted by 佐藤 2008年03月12日 22:48

毎日ではありませんが、時々拝見しています。

私自身は保険会社の担当者に対する対応は「期待はしないが、無視もしない」という指針?です。

去年損保取扱開始して、生保とのあまりの違いに非常に戸惑っています(苦笑)　これが文化の違いというものかと。社員さんで言うなら、生保はパワフル(悪く言えばギラギラ)。損保はクールというか能面のような方が多いような気がします。
○○力、というものでは測れない、もう少し人間臭さがあると嬉しいのですけどね。

＞佐藤さん
コメント有難うございます。
管理人は生保の文化は違いますが、そんなに違うものなのですね。驚きです。
担当社員とはつかず離れずの関係がベストですね。

ｂｙ管理人

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